Cảnh báo về loại tội phạm mới trong lĩnh vực ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có Công văn số 9031/NHNN-TTGSNH gửi Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng tại Việt Nam cảnh báo về một loại hình tội phạm mới, đó là làm chứng thư bảo lãnh giả của ngân hàng (NH).

NHNN Việt Nam yêu cầu các tổ chức tín dụng thắt chặt việc quản lý và sử dụng con dấu

Theo Cục An ninh tài chính tiền tệ và đầu tư (Tổng cục An ninh II, Bộ Công an), việc làm chứng thư bảo lãnh giả của NH để lừa đảo chiếm đoạt tài sản khách hàng được thực hiện như sau: Đối tượng là nhân viên NH sử dụng con dấu của NH để đóng dấu khống lên phôi giấy trắng có in logo của NH; giả mạo chữ ký của lãnh đạo NH để làm chứng thư bảo lãnh giả; tiếp đó, đối tượng ngoài NH sử dụng chứng thư bảo lãnh giả để viết tên của khách hàng. Đây là hình thức phạm tội mới, có sự câu kết giữa đối tượng ngoài NH với nhân viên NH để lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Để phòng ngừa vụ việc tương tự có thể xảy ra, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng tiến hành rà soát và ban hành đầy đủ quy trình quản lý, sử dụng và bảo quản con dấu tại đơn vị; tăng cường công tác quản lý nhân sự, kiểm tra, giám sát việc tuân thủ các quy định về quản lý và sử dụng con dấu của NH. Trường hợp phát hiện hành vi có dấu hiệu lừa đảo, tổ chức tín dụng cần khẩn trương báo cáo NHNN và cơ quan pháp luật Việt Nam để ngăn chặn và xử lý kịp thời.

L.N