Mức phạt tối đa vi phạm hành chính về tiền tệ, ngân hàng dự kiến tăng hơn 7 lần

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang dự thảo nghị định thay thế Nghị định 202/2004/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính (VPHC) trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trong đó, nâng mức xử phạt tối đa bằng tiền từ 70 triệu đồng lên 500 triệu đồng, tăng 714% (trên 7 lần).

Ảnh minh họa ( L.N)

Theo NHNN, Nghị định 202/2004/NĐ-CP (Nghị định 202) được Chính phủ ban hành ngày 10-12-2004 đã quy định mức xử phạt tối đa bằng tiền đối với VPHC trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng là 70.000.000 đồng, góp phần tích cực trong việc nâng cao tính tuân thủ các quy định trong hoạt động kinh doanh ngân hàng của các tổ chức tín dụng (TCTD).

Tuy nhiên, trong quá trình hội nhập và phát triển, đặc biệt là trong những năm gần đây, số lượng sản phẩm kinh doanh và dịch vụ ngân hàng mới tăng lên nhanh chóng về quy mô và đa dạng về loại hình. Chính phủ và NHNN đã ban hành các văn bản pháp quy để điều chỉnh nhưng việc xử lý vi phạm còn gặp khó khăn do Nghị định hiện hành thiếu nhiều chế tài xử lý vi phạm.

Mặt khác, Nghị định số 202 hiện không còn phù hợp với nhiều quy định mới trong Luật NHNN và Luật Các TCTD đã được Quốc hội thông qua tại Kỳ họp tháng 6-2010, có hiệu lực từ ngày 1-1-2011.

NHNN cũng cho biết thêm, năm 2008, Ủy ban Thường vụ Quốc hội thông qua và Chủ tịch nước công bố Pháp lệnh số 04/2008/UBTVQH12 sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Xử phạt  VPHC năm 2002, trong đó đã nâng mức xử phạt tối đa bằng tiền trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng từ 70 triệu đồng lên 500 triệu đồng.

Theo Dự thảo nghị định mới do NHNN soạn thảo, mức phạt tối thiểu sẽ được nâng từ 200.000 đồng lên 500.000 đồng, áp dụng với hành vi gửi báo cáo không đúng thời hạn theo quy định của cấp có thẩm quyền. Mức phạt tối đa 500 triệu đồng dự kiến áp dụng với những hành vi vi phạm như: hoạt động không đúng nội dung ghi trong giấy phép; hoạt động ngoại hối không có xác nhận đăng ký hoặc không có xác nhận đủ điều kiện theo quy định; vi phạm tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại điểm b, Khoản 1 Điều 130 Luật Các TCTD…

Theo Chinhphu.vn