VKSND Dak Lak kiến nghị tăng cường các biện pháp phòng ngừa vi phạm và tội phạm trong hoạt động các tổ chức tín dụng

Trong thời gian gần đây, tình hình vi phạm và tội phạm trong hoạt động của các tổ chức tín dụng trên địa bàn Dak Lak diễn ra ngày càng phức tạp và có chiều hướng gia tăng.

Theo thống kê của Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) Dak Lak, chỉ tính riêng ở cấp tỉnh 3 năm qua (từ 2009 – 2011), Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Dak Lak đã khởi tố điều tra 10 vụ án hình sự có liên quan đến hành vi vi phạm của cán bộ ngân hàng. Theo thống kê chưa đầy đủ thì thiệt hại của các ngân hàng trong các vụ án này là khoảng 147,6 tỷ đồng, chưa kể số tài sản mà khách hàng đã thế chấp cho các ngân hàng.
Theo phân tích của VKSND Dak Lak từ thực tế các vụ án đã xảy ra thì các hành vi vi phạm trong hoạt động tín dụng chủ yếu là: Cán bộ ngân hàng để lộ tên truy nhập, mật khẩu, vi phạm quy chế an toàn bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong ngành Ngân hàng; Cán bộ ngân hàng thiếu trách nhiệm trong việc quản lý hồ sơ thế chấp, để nhân viên lợi dụng sơ hở lấy hồ sơ thế chấp lập hồ sơ vay mới hoặc đem đi cầm cố lừa đảo chiếm đoạt tiền của người dân; Cán bộ ngân hàng thực hiện không đúng các quy định của ngân hàng về thẩm định tài sản thế chấp, phương án kinh doanh, tình hình tài chính của khách hàng; Cán bộ ngân hàng thực hiện không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước về trình tự thủ tục cho vay… 
Trước tình hình đó, VKSND Dak Lak vừa ký văn bản kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Dak Lak cần có biện pháp để phòng ngừa vi phạm và tội phạm trong hoạt động của các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh.
Theo đó, Viện Kiểm sát đề nghị cần tăng cường hơn nữa công tác thanh tra, kiểm tra đối với các tổ chức tín dụng. Yêu cầu các tổ chức tín dụng xây dựng hệ thống kiểm soát chặt chẽ để kịp thời phát hiện các vi phạm, tiêu cực trong cơ quan, đơn vị mình. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Dak Lak chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm túc các quy định của Ngân hàng Nhà nước về quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, quy chế an toàn bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong ngành Ngân hàng; xử lý nghiêm khắc đối với những cá nhân vi phạm.
Đồng thời, các tổ chức tín dụng cần phải xây dựng và kiểm soát chặt chẽ quy trình thẩm định tài sản thế chấp, thẩm định phương án kinh doanh, việc kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay theo quy định tại Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, theo quy định…
                                                                                                                Hoàng Minh