Cảnh giác bẫy lừa đầu tư tài chính

Thời gian gần đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) - Công an tỉnh liên tiếp nhận được đơn trình báo của các nạn nhân về việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức “đầu tư tài chính” trên mạng xã hội.

“Bay” tiền tỷ

Ngày 6/3/2023, chị T.T.D. (trú TP. Buôn Ma Thuột) thấy trang tin quảng cáo trên mạng xã hội Facebook có nội dung “Không ai phá sản với 300.000 đồng, nhưng với 300.000 đồng bạn đầu tư, bạn có thể kiếm được vài trăm nghìn mỗi ngày”. Tò mò, chị D. bấm vào xem và để lại thông tin thì có người lạ kết bạn Zalo mời gọi đầu tư. Chị D. làm theo hướng dẫn, nạp thử số tiền 300.000 đồng thì nhận được số tiền 500.000 đồng. Sau đó, chị D. được đối tượng hướng dẫn, mời gọi tham gia gói đầu tư 100 triệu đồng sẽ được nhận 4,8 tỷ đồng. Tuy nhiên, sau khi chị D. nạp tổng cộng số tiền hơn 1,1 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng theo hướng dẫn thì bị chiếm đoạt.

Tương tự, tháng 8/2023, anh N.H.T. (trú huyện Krông Bông) nhận được cuộc điện thoại giới thiệu mời tham gia quỹ đầu tư để được chia cổ phần lợi nhuận. Anh T. làm theo hướng dẫn và nạp tổng số tiền 5,4 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng thì bị chiếm đoạt.

Theo Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh, từ năm 2020 đến năm 2023, thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram, các đối tượng chưa rõ nhân thân, lai lịch đã kết bạn và mời gọi nhiều người trên địa bàn tỉnh tham gia đầu tư tài chính online. Ban đầu, người tham gia làm theo hướng dẫn, thử đầu tư số tiền ít thì thấy có sinh lời và rút tiền về được. Sau đó, các đối tượng yêu cầu chuyển số tiền nhiều hơn và vẫn nhận được thông báo sinh lời với số tiền lớn nhưng khi rút tiền thì không thực hiện được. Lúc này, các đối tượng đưa ra nhiều lý do khác nhau, yêu cầu người tham gia nộp thêm tiền để được nhận toàn bộ tiền gốc và lợi nhuận về. Tuy nhiên, khi người tham gia làm theo thì bị chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nộp. Đến nay, cơ quan công an đã tiếp nhận đơn tố cáo của 44 người dân bị lừa đảo, chiếm đoạt hơn 64 tỷ đồng.

Một nạn nhân đến cơ quan công an trình báo vụ việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi

Theo Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh, tuy loại tội phạm này mới phát sinh nhưng trong thời gian ngắn đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên phạm vi toàn quốc. Loại tội phạm này có chiều hướng gia tăng, diễn biến phức tạp, gây thiệt hại nghiêm trọng về tài sản cho bị hại, ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự.

Ngoài phương thức, thủ đoạn nói trên, thủ đoạn thứ hai là thông qua mạng xã hội, các đối tượng giới thiệu là người nước ngoài, làm quen với các công dân Việt Nam nhằm tán tỉnh, yêu đương. Các đối tượng hứa hẹn bảo lãnh về việc định cư ở nước ngoài hoặc đề nghị chuyển quà như trang sức, mỹ phẩm, số lượng lớn tiền USD qua đường hàng không về Việt Nam để làm quà tặng hoặc nhờ giữ. Khi các đối tượng được về nước sẽ chia cho bị hại một phần giá trị món quà. Tiếp đó, các đối tượng yêu cầu bị hại chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng do chúng cung cấp để làm thủ tục đóng tiền lệ phí, tiền vận chuyển quà, rồi chiếm đoạt.

Một phương thức, thủ đoạn khác là thông qua mạng xã hội, các đối tượng kêu gọi tuyển nhân viên làm online tại nhà để hưởng tiền hoa hồng. Ban đầu, các đối tượng tạo sự tin tưởng bằng cách yêu cầu người tham gia làm nhiệm vụ giá trị thấp, chuyển số tiền nhỏ, các bị hại làm theo thì được hưởng tiền như cam kết. Sau đó, các đối tượng yêu cầu chuyển số tiền nhiều hơn và thông báo đã trúng thưởng số tiền lớn; khi đó, bị hại được yêu cầu nộp thêm tiền để nâng cấp độ làm nhiệm vụ và hạn mức rút tiền thưởng. Tưởng thật, khi bị hại chuyển số tiền lớn thì bị chiếm đoạt.

Bên cạnh đó, một số người do cần tiền chi tiêu nên tìm kiếm vay tiền online. Các đối tượng đóng giả nhân viên công ty tài chính hứa hẹn cho vay với lãi suất thấp, yêu cầu người tham gia phải đóng các chi phí kích hoạt khoản vay, phí bảo đảm… rồi chiếm đoạt.

Theo Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh, thời gian qua cũng nổi lên phương thức thủ đoạn giả danh Công an, Viện KSND, Tòa án gọi điện thông báo với chủ thuê bao có liên quan đến vụ án hình sự. Từ đây, các đối tượng khai thác thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng; sau đó, yêu cầu phải giao quyền quản lý tài khoản ngân hàng hoặc chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do chúng cung cấp để kiểm tra nguồn gốc rồi sẽ trả lại. Các đối tượng cũng đe dọa nếu bị hại không thực hiện sẽ bị bắt giam, nhằm thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Một phương thức, thủ đoạn nữa là các đối tượng giả danh nhân viên nhà mạng, ngân hàng thông báo tài khoản ứng dụng ngân hàng của bị hại bị khóa hoặc bị chiếm đoạt và yêu cầu phải làm theo hướng dẫn để mở lại tài khoản. Sau đó, chúng hướng dẫn bị hại truy cập vào các đường link mà chúng gửi, nhập mã OTP để hoàn thành. Tuy nhiên, sau khi người bị hại làm theo hướng dẫn thì số tiền trong tài khoản ngân hàng đã bị chiếm đoạt.

Theo Phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh, các thủ đoạn, hành vi lừa đảo kể trên không hề mới. Đối tượng lừa đảo thường lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, kiếm tiền dễ, sự thiếu hiểu biết về kiến thức đầu tư tài chính của một bộ phận người dân, rồi thông qua mạng Internet tiếp cận, kêu gọi tham gia đầu tư. Đây chủ yếu là những tổ chức tội phạm có trụ sở tại nước ngoài và sử dụng các đối tượng là người Việt Nam để thực hiện hành vi lừa đảo. Người dân cần đề cao cảnh giác với các hình thức quỹ đầu tư, sàn giao dịch... được quảng cáo lãi suất cao, kiếm tiền dễ, tránh bị kẻ gian lợi dụng chiếm đoạt tài sản... Khi gặp các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần liên hệ với cơ quan công an để giải quyết kịp thời vụ việc theo quy định.

Lê Thành